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你应该知道的假伪票识别工具!_商票易

2021-03-18 09:46

在票据市场中,电子商业汇票越来越多了,电票是由ECDS系统开出来的。因此,很多持票企业就会觉得电票并没有像纸票时代的假伪票的情况。

但其实不然,即使是电票也是有假伪商票的。
 

假伪票的辨别办法有哪些?

那么,假伪票的辨别方法有哪些?

第一,了解商票风险点

“信用风险、虚构贸易背景……”

1、承兑人信用风险:商票是以企业信用为基础,相对于银行信用等级而言偏弱,商票到期后承兑企业能否按时足额解付是最大风险点,企业财报及历史兑付情况是判断依据之一;

2、虚构贸易背景:缺乏真实贸易背景,相当于纯融资行为,一旦企业经营出现问题,可能造成资金链断裂;

3、操作风险:在操作过程中,出现重复背书、回头背书、显示不可能转让等情况;

4、司法风险:企业是被执行人,可能导致银行账户被封,无法支付票款(合肥建工);

5、假伪票风险:票据开票主体名称恶意记载为其他单位名称的电子商业汇票、冒用其他单位身份开立账户并通过该账户作出票据行为的电子商业汇票。

6、Ps图片。

 

问:假伪票的特征有哪些?

答:
1、承兑人的开户行多为农商行、信用社等小银行;

2、开户行所在地多数是偏远地区的分行或支行等;

3、开户行与承兑人注册所在地不一致;

4、收款人多数是贸易类公司或者个体户,没有实缴没有社保;

5、开票人、收款人多数是成立时间较短,或者近期变更过法人代表,或股权变更;

6、开票金额一般相对偏大,并且比较整,没有零头;

 

问:出现假伪票的原因?
答:

1、不法分子获取开户资料所有照片或者复印件,私刻公章及伪造企业材料,冒开企业银行账户及电票系统。eg:中交二航电白开户行。

2、不法分子利用工商登记信息的漏洞,盗用股东信息,伪造企业材料并注册开立公司,把企业包装成央企子公司或者其他有央企背景或者实力比较强的公司,利用该公司开票。eg:中建八局虚假子公司及虚假恒大江苏博雅置业有限公司。

3、企业行为,想融资,在崩盘后找背锅侠;

 

第二,做好白名单

“做好能尽调”

①查看核心企业的公开财报及市场评级,一般只做AA+以上;

②看企业背景,企业性质和股权比例;

③查承兑人的司法诉讼等情况;

④对核心企业进行相关业务了解,如核对开户行等

⑤综合了解承兑人的财务管理规范程度(华晨);

⑥查看开票人的承兑记录(开盘笔数、结清笔数、拒付情况、开票时间);

⑦了解企业的兑付习惯,如财务公司可能会习惯三天之后付款,如部分承兑人要求选择线下清算,需要邮寄相关资料;

⑧逻辑通顺:这方面一般在融资票的判定上,如开票人与收票人之间有股权关系。

 

第三,学会使用假伪票识别工具【商票易】
 

商票易是一个票据在线工具

 

商票易是一个专注于商业汇票领域的票据管理工具(现有上万持票企业用户),依托科技支撑,在工具服务的基础上,为供应链上下游的中小微企业匹配基于票据的应收账款融资渠道,提供高效便捷的对接服务,节省企业融资成本。

 

【风控】票据在票交所的实时状态;假票黑名单排查等8步风控提示参考;

【商票询价】查询是否有银行授信贴现端口,并提供企企交易的历史数据参考;

【银票秒贴】线上银行秒贴;

【实时监管】免网银一键查询实时动态;

【计算】贴息计算器、成本及差价换算;

【搜索/到期提醒】债投权威资讯实时更新,企信搜索查询;及时推送票据到期操作消息。

 

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