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揭秘电子商业汇票系统(ECDS)的实操手册!

2020-08-31 15:54

1、电子商业汇票系统(Electronic CommercialDraft System,简称ECDS)
  电子商业汇票系统指中国人民银行建设并管理的,依托网络和计算机技术,接收、存储、发送电子商业汇票数据电文,提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务,并提供纸质商业汇票登记查询服务、商业汇票转贴现公开报价服务的业务处理平台。

2、电票票面要素

 

电票注意事项
电票的付款期限自出票日起、至到期日止,最长不得超过1年。
票面金额以人民币为计价单位,单张票据金额不得超过10亿元。
票面的承兑日期等于或者晚于出票日期。
票据正面及背面存在转让标记表明该票据是否可再转让。
电票在流转过程中,不同的交易行为都会以背书的形式在票据背面记载。例如,发生背书转让行为时,会留下转让背书;发生贴现行为时,会留下贴现背书等。背书记录内容包含交易类型、交易对手方名称、转让标记及交易日期。

电票号码分为5个部分,共30位,全部由阿拉伯数字组成,具体结构如下:
(1)票据种类标识为两种:1为银行承兑汇票,2为商业承兑汇票。
(2)支付系统行号为出票人开户行的支付系统行号。
(3)出票信息登记日期是票据信息成功登记到ECDS的工作日。
(4)当天流水号为ECDS系统当天唯一的流水号。

(5)校验码为ECDS系统自动生成,用于防止录入错误。

电子商业承兑汇票 样本


票据正面右上角的票据状态为电票特有要素。企业客户在票据流转过程中主要会遇到以下几种票据状态:

(1)出票已登记
(2)提示承兑待签收
(3)提示承兑已签收
(4)提示收票待签收
(5)提示收票已签收
(6)背书待签收
(7)背书已签收
(8)买断式贴现待签收
(9)买断式贴现已签收
(10)提示付款待签收
(11)提示付款已签收待清算
(12)票据已结清

3、企业开通电子票据业务功能

  企业需在已接入ECDS的银行开户并开通网银功能,企业向银行申请在网银中开通电子票据功能模块,开通后即可开展电票业务。
 
4、电票系统功能
  企业客户主要使用的电票系统功能包括票据签发(出票信息登记、承兑业务、提示收票及收票)、背书转让、贴现业务及提示付款这四项。
 

5、电票流转过程

商业承兑汇票流转过程?

 

6、企业端——电票功能操作步骤
  在操作电票系统的任何一个功能时,都要由经办人员先发起操作,再通过审核人员复核后,对应功能才会生效,因此企业拥有2种功能的USB KEY分别用于经办与审核。在极少数情况下,也会出现一个USB KEY拥有经办和审核两个功能
 

7、重点提示

  据风控要求,电票系统中所有功能在操作时必须经过经办、复核两次操作。从票据签发至票据到期期间,票据流转过程中的每一个操作环节,除非交易对手方有需求,必须确认票据的转让标记终为可再转让。在每完成一种功能的操作后,操作人员需立即检查票据右上角的票据状态,保证操作已经成功完成。


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